股票投资记录

—————————————–原帖子start—————————————–

沉默是金1972 影响力  吧龄 2.6年

发表于 2018-07-17 11:14:29 股吧网页版

持有工行股票6年留念

实验账户持有工行股票6周年留念

实验账户于2012年7月12日以每股3.9元买入工行股票25600股,投入约10万元。 今天2018年7月13日。工商银行收盘价5.36元,账户市值18.9万元,共有股票35300股,,总收益89%, 5年年化复合收益率11.2%。

2012年7月12日上证指数收盘2185点,2018年7月13日上证指数2831点,上涨29.6%.

建立实验账户初衷

买入一只业绩稳定,高分红的大盘蓝筹股长期持有,分红到帐后再投资。用来验证用最简单的方法是否能够做到稳定盈利。

操作方式:

买入后持有不动,每年分红到帐后继续买入。

2013年7月19日,分红5811元,以3.93元买入1400股

2014年6月19日,分红6700元,以3.4元买入2000股

2015年8月20日,分红7000元,以4.6元买入1600股

2016年7月8日, 分红7139元,以4.35元买入1700股

2017年7月11日,分红7568元,以5.00元买入1500股

2018年7月13日,分红8139元,以5.42元买入1500股

结论分析:

持有6年工行股票收益率跑赢上证指数,也跑赢银行定期储蓄,国债及任何一款银行理财产品的收益。与信托的收益相当。但流动性和安全性高于信托。

2012年买入工行时股价是1.3xPB。 目前为0.90xPB。当年买入时估值偏高,但即使这样仍然有可以接受的收益。六年间工行最高价7.70元,按7.70元计算年化收益率最高达到19%。

6年涨幅的30%发生在2017年上半年,可见投资要耐得住寂寞。

随着股数的增加,分红逐年提高。2018年7月分红8139元,对于当年10万元的投入,股息率已达8.1%。这对于保守型的投资者,与其买国债和理财,不如适当买入工行,建行等大蓝筹股票。

后续操作:

继续持有4年,2022年7月看十年年化收益率。

++++++++++++++++++++++++++++++++++++++++++

对不起,写错了, 是6年年化复利11.2%。

总收益率89%,市值变为原来的189%。 (1+11.2%)^6=1.89

++++++++++++++++++++++++++++++++++++++++++

链接地址:http://guba.eastmoney.com/news,601398,773347869.html

—————————————–原帖子end———————————————————————————-

开始修正数据

工商银行历年的分红记录

报告期 分红方案 股权登记日 除权除息日 股息率(按派息日当天的收盘价计算)
2017年报 10派2.408 2018-07-12 2018-07-13 (0.2408÷5.36)*100%=4.49%
2016年报 10派2.343 2017-07-10 2017-07-11 (0.2343÷4.82)*100%=4.86%
2015年报 10派2.333 2016-07-07 2016-07-08 (0.2333÷3.81)*100%=6.12%
2014年报 10派2.554 2015-07-06 2015-07-07 (0.2554÷5.03)*100%=5.07%
2013年报 10派2.617 2014-06-19 2014-06-20 (0.2617÷ 2.48)*100%=10.55%
2012年报 10派2.39 2013-06-25 2013-06-26 (0.239÷2.51)*100%=9.5%

数据来自上交所,地址http://www.sse.com.cn/market/stockdata/dividends/dividend/

PS因为楼主几乎每年分红后再买入的价格跟当日的实际价格出入太大,包括首次购买的股价。所以我把当日的收盘价格作为买入的价格,考虑到银行股的股价波动相对较小,比较接近实际情况,并且小数点位全部忽略

实验账户于:

2012年7月12日以每股3.9 2.29元买入工行股票25600 50000股,投入约10 114500元。

 (因为12年7月12日的实际价格跟楼主有出入很大,所以我无法判断当天的买入的市价,所以我按照收盘价2.29,,这里我假设他首次买入的金额大约10W左右是真实的话,那么他买入的工行股票应该是50000股,即2.29*50000=114500)

买入后持有不动,每年分红到帐后继续买入。

2013年7月19日,分红5811 11950元,以3.932.72元买入14004300股,

(按照10派2.39计算,实际分红是50000*0.239=11950元,(实际上是在6月26日分的红).以当日的收盘价是2.72元计算可以买入最多股票数量应该是4300股,

那么现在总股数是50000+4300=54,300股,当日的市值是543000*2.72=147,696元,资金账户还有余钱,就忽略了,下同。

那么当日的成本价就是:(2.29*50000)+(2.72*4300)÷(50000+4300)=2.32

那么账户盈余就是:(2.72-2.32)*54300=21720)

2014年6月19日,分红6700 14210元,以3.4 2.48元买入2000 5700股,

(按照10派2.617计算,实际分红是54300*0.2617=14210元,以当日的收盘价是2.48元计算可以买入最多股票数量应该是5700股

那么现在总股数是54300+5700=60,000股,当日的市值是60000*2.48=148,800元

那么当日的成本价就是:(2.32*54300)+(2.48+5700) ÷(54300+5700)=2.33

那么账户盈余就是(2.48-2.33)*60000=9000

2015年8月20日,分红7000 15324元,以4.6 3.84元买入1600 3900股,

(按照10派2.554计算,实际分红是60000*0.2554=15324元, (实际上是在7月7日分的红).以当日的收盘价是3.84元计算可以买入最多股票数量应该是3900股)

那么现在总股数是60,000+3900=63900股,当日的市值是63900*3.84=245,376元,

那么当日的成本价就是:(2.33*60000)+(3.84*3900) ÷(60000+3900)=2.42

那么账户盈余就是(3.84-2.42)*63900=90738

2016年7月8日, 分红7139 14907元,以4.35 3.81元买入1700 3900股,

(按照10派2.333计算,实际分红是63900*0.2333=14907元,以当日的收盘价是3.81元计算可以买入最多股票数量应该是3900股)

那么现在总股数是63900+3900=67800股,当日的市值是67800*3.81=258,318元,

那么当日的成本价就是:(2.42*63900)+(3.81*3900) ÷(63900+3900)=2.5

那么账户盈余就是(3.81-2.5)*67800=88818

2017年7月11日,分红7568 15885元,以5.00 4.82元买入1500 3200股,

(按照10派2.343计算,实际分红是67800*0.2343=15885元,以当日的收盘价是4.82元计算可以买入最多股票数量应该是3200股)

那么现在总股数是67800+3200=71000股,当日的市值是71000*4.82=342,220元

2018年7月13日,分红8139元,以5.42元买入1500股, 那么现在总股数是71000+3100=74100股,当日的市值是74100*5.36=397,176元

(按照10派2.408计算,实际分红是71000*0.2408=17096元,以当日的收盘价是5.36元计算可以买入最多股票数量应该是3100股)

结论:

2018年7月13日。工商银行收盘价5.36元,账户市值397176元,共有股票74100股,总收益(397176-114500) ÷114500=246%, 6年年化复合收益率 __%。

+++++++++++++++++++++++++++++++++++++++++++++++++++++++++++++++++++++++++++++++++++++++++++++++++++++++++++++

什么是除权

除权是由于公司股本增加,每股股票所代表的企业实际价值(每股净资产)有所减少,需要在发生该事实之后从股票市场价格中剔除这部分因素,而形成的剔除行为。

在除权当天,上海证券交易所会依据分红的不同在股票简称上进行提示,在股票名称前加XR为除权,XD为除息,DR为权息同除。

除权的通俗讲解:
如果有一块蛋糕,重1斤,你平分成5块,那么每块就是2两,如果你平分为10块,每块就是1两了。
同样,如果有家公司,共有100万股,每股10元,那么这家公司的总价值是 100万*10=1000万元。如果现在它送股,每1股送1股,那么100万股送完就变成200万股了,但是这家公司还是这家公司,还是值1000万元,因此每股的价格就变成1000万/200万=5元了。
除权之后,公司本身没有什么本质变化。只是股价变了,股民会觉得股价便宜了

因为你有这家公司的股票,当这家公司分红送股时,在股权登记日以前,你有这家公司的股票,你就有权参与分红送股,当这家公司施使了分红送股方案后,你的权力已经行使,因而就必须除权。除权的意思是你已经被分红和送股,你已经没有再参与分红送股的权力了。

什么是除息?

  除息(XD),XD是英语Exclude(除去)Dividend(利息)的简写。股票发行企业在发放股息或红利时,需要事先进行核对股东名册、召开股东大会等多种准备工作,于是规定以某日在册股东名单为准,并公告在此日以后一段时期为停止股东过户期。停止过户期内,股息红利仍发入给登记在册的旧股东,新买进股票的持有者因没有过户就不能享有领取股息红利的权利,这就称为除息。同时股票买卖价格就应扣除这段时期内应发放股息红利数,这就是除息交易。

除息价=股息登记日的收盘价-每股所分红利现金额

例如:某股票股息登记日的收盘价是4.17元,每股送红利现金0.03元,则其次日股价为4.17-0.03=4.14(元)

什么是填息

  填息是指除息后的股票,其价格出现上涨并达到除息前的价位的现象。

填权是指股票的价格从除权价的基础上往上涨来填补这个价差的现象;

什么是填权


填权是指在除权除息后的一段时间里,如果多数人对该股看好,该只股票交易市价高于除权(除息)基准价的行情。
例如除权后股票价格是除权价,比方一只股票是十元,后来要十送十股,送股后的除权价成了五元,再从五元上涨就是填权,再上涨到十元就是填满了权

此条目发表在游戏分类目录。将固定链接加入收藏夹。

发表评论

电子邮件地址不会被公开。 必填项已用*标注